Оформление
Как читать страницу договора и график платежей
Страница договора показывает, сколько клиент уже заплатил за выкуп, сколько осталось, что просрочено и когда следующий платёж. Отсюда же выполняются все действия с договором.
Как найти договор
- Откройте «Аренда с выкупом» → «Договоры».
- Сузьте список фильтрами: состояние, дисциплина, «Машина» — поиск по названию или номеру, включая архивные средства, «Клиент» — поиск по фамилии, имени и отчеству, или общий поиск по номеру договора и фамилии клиента.
- Откройте договор щелчком по строке.
Фильтры запоминаются в адресе страницы: ссылку на отфильтрованный список можно отправить коллеге, и после обновления страницы фильтры не сбросятся. На телефоне фильтры свёрнуты под кнопкой «Фильтры», а вместо таблицы — карточки договоров.
Сводка над списком
Над таблицей — счётчики «Ок», «Просрочка» и «Риск» и общая сумма просрочки. Щелчок по счётчику оставляет в списке только договоры с этой дисциплиной.
Список упорядочен по тревожности: сначала «Риск», потом «Просрочка», потом «Ок»; внутри — по дате ближайшего платежа.
Шапка договора
| Показатель | Что означает |
|---|---|
| Выкупная цена | Сколько клиент платит за средство по договору |
| Оплачено | Сколько оплачено по строкам графика: аренда, проценты, комиссии, пени и выкуп. Полоса — доля оплаченной выкупной цены |
| Остаток выкупа | Сколько выкупной цены ещё не оплачено |
| Просрочено | Неоплаченный остаток просроченных строк и сколько дней длится просрочка |
| Не разложено | Деньги, полученные по договору, которые ещё не распределены по строкам графика |
| Следующий платёж | Срок ближайшей неоплаченной строки и сколько по ней осталось |
В шапке же — ссылки на клиента, транспортное средство и бронирование по договору, состояние договора и его дисциплина. У каждого показателя, чипа и кнопки действия есть пояснение: значок рядом с подписью или всплывающая подсказка.
«Не разложено» больше нуля — не всегда ошибка
Платёж раскладывается не только на наступившие строки, но и вперёд — на будущие. Неразложенный остаток появляется, когда клиент заплатил больше, чем осталось по всему графику: излишек сам уйдёт в новую строку, если она появится, например в пеню. Если сумма висит сразу после свежего платежа — см. платёж не разложился.
Вкладка «График»
Колонки: номер, срок, тип, сумма, оплачено, статус и «Просрочено с». «Подробнее» раскрывает строку: из каких частей она состоит и что из них оплачено. На телефоне график — список, и строка раскрывается нажатием.
| Что видно | Когда |
|---|---|
| Все просроченные строки и пять ближайших предстоящих | По умолчанию. Остальные предстоящие в пределах 31 дня открывает кнопка «Показать ещё» |
| «В ближайшие 31 день платежей нет» и кнопка «Весь график» | Просрочки нет, а до следующего платежа больше месяца |
| «График появится после активации договора» и «Предпросмотр графика» | Договор ещё черновик |
| Все строки, по месяцам | Нажата «Весь график»; вернуться — «Только ближайшие» |
Типы строк
| Тип | Что это |
|---|---|
| Аванс | Первый взнос в счёт выкупной цены, в дату начала |
| Комиссия за оформление | Разовый платёж в дату начала, в выкупную цену не входит |
| Платёж | Регулярный платёж по графику |
| Пеня | Начислена за просрочку конкретной строки |
| Досрочный выкуп | Появляется после досрочного выкупа и несёт весь остаток |
Части строки
| Часть | Что означает |
|---|---|
| Аренда | Арендная часть платежа |
| Проценты | Проценты на остаток выкупной цены, только у аннуитета |
| Комиссия | Комиссия за оформление, пени и суммы, перенесённые при досрочном выкупе |
| Выкуп | Часть, которая идёт в выкупную цену |
Статусы строк
| Статус | Что означает |
|---|---|
| Запланирован | Денег по строке ещё не было |
| Частично оплачен | Оплачена часть суммы |
| Оплачен | Строка закрыта деньгами |
| Прощён | Пеня прощена сотрудником |
| Аннулирован | Строка снята досрочным выкупом или расторжением и больше не начисляется |
Строка считается оплаченной только деньгами. Частичная оплата просроченной строки просрочку не снимает — снимает только полная.
Вкладка «Платежи»
Все платежи по бронированию договора — от старых к новым: дата, сумма, касса, категория и то, как платёж разложен по частям графика. Отдельно показан остаток, который ещё не разложен.
Платежи, проведённые после закрытия договора, помечены отдельно: поступление, выплата клиенту или залог.
Вкладка «История»
События договора — от новых к старым: создание, активация, раскладка платежей, просрочки, пени, прощение, расчёты выкупа и расторжения, уведомления. У событий с деньгами показана сумма. Сначала видны последние 20 событий, остальные открывает «Показать ещё».
Вкладка «Условия»
Все условия договора только для чтения: дата начала, цены, аванс, залог, комиссия, формула, период, ставка, пени, отметки, плановая дата передачи. У закрытого договора — дата передачи в собственность или причина расторжения.
Условия меняются только у черновика — кнопкой «Редактировать», см. правку черновика.